第一章 银行个人理财业务概述

　本章考情分析1

　本章考点精讲1

　第一节 银行个人理财业务的概念和分类1

　　考点1 个人理财概述1

　　考点2 银行个人理财业务概念2

　　考点3 银行个人理财业务分类3

　第二节 银行个人理财业务发展和现状5

　　考点4 国外发展和现状5

　　考点5 国内银行个人理财业务发展和现状6

　第三节 银行个人理财业务的影响因素7

　　考点6 宏观影响因素7

　　考点7 微观影响因素10

　　考点8 其他影响因素12

　第四节 银行个人理财业务的定位12

　　考点9 银行个人理财业务的定位12

　本章归类题库14

　参考答案及解析20

第二章 银行个人理财理论与实务基础

　本章考情分析23

　本章考点精讲23

　第一节 银行个人理财业务理论基础23

　　考点1 生命周期理论23

　　考点2 货币的时间价值26

　　考点3 投资理论28

　　考点4 资产配置原理31

　　考点5 投资策略和投资组合的选择33

　第二节 银行理财业务实务基础35

　　考点6 理财业务的客户准入35

　　考点7 客户理财价值观与行为金融学36

　　考点8 客户风险属性37

　　考点9 客户风险评估39

　本章归类题库42

　参考答案及解析50

第三章 金融市场和其他投资市场

　本章考情分析55

　本章考点精讲56

　第一节 金融市场概述56

　　考点1 金融市场概述56

　第二节 金融市场的功能和分类57

　　考点2 金融市场功能57

　　考点3 金融市场分类59

　第三节 金融市场的发展60

　　考点4 国际金融市场的发展60

　　考点5 中国金融市场的发展61

　第四节 货币市场62

　　考点6 货币市场概述62

　　考点7 货币市场的组成63

　　考点8 货币市场在个人理财中的运用64

　第五节 资本市场64

　　考点9 股票市场64

　　考点10 债券市场66

　第六节 金融衍生品市场68

　　考点11 市场概述68

　　考点12 金融衍生品69

　　考点13 金融衍生品市场在个人理财中的运用72

　第七节 外汇市场73

　　考点14 外汇市场概述73

　　考点15 外汇市场的分类74

　　考点16 外汇市场在个人理财中的运用75

　第八节 保险市场76

　　考点17 保险市场概述76

　　考点18 保险市场的主要产品77

　　考点19 保险市场在个人理财中的运用78

　第九节 贵金属及其他投资市场78

　　考点20 贵金属市场及产品78

　　考点21 房地产市场80

　　考点22 收藏品市场81

　本章归类题库83

　参考答案及解析102

第四章 银行理财产品

　本章考情分析111

　本章考点精讲111

　第一节 银行理财产品市场发展111

　　考点1 银行理财产品市场发展111

　第二节 银行理财产品要素112

　　考点2 产品开发主体信息113

　　考点3 产品目标客户信息114

　　考点4 产品特征信息114

　第三节 理财产品介绍116

　　考点5 货币型理财产品116

　　考点6 债券型理财产品117

　　考点7 股票类理财产品118

　　考点8 组合投资类理财产品118

　　考点9 结构性理财产品119

　　考点10 ＱＤＩＩ基金挂钩类理财产品123

　　考点11 另类理财产品124

　第四节 银行理财产品发展趋势125

　　考点12 银行理财产品发展趋势125

　本章归类题库127

　参考答案及解析135

第五章 银行代理理财产品

　本章考情分析139

　本章考点精讲139

　第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则139

　　考点1 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则139

　第二节 基金140

　　考点2 基金的概念和特点140

　　考点3 基金的分类141

　　考点4 特殊类型基金143

　　考点5 银行代销流程144

　　考点6 基金的流动性、收益及风险147

　第三节 保险148

　　考点7 银行代理保险概述148

　　考点8 银行代理保险产品主要类型介绍及其风险149

　第四节 国债150

　　考点9 银行代理国债的概念、种类150

　　考点10 国债的流动性、收益及风险152

　第五节 信托153

　　考点11 银行代理信托类产品的概念153

　　考点12 信托类产品的流动性、收益及风险154

　第六节 黄金155

　　考点13 银行代理黄金业务种类155

　　考点14 业务流程156

　　考点15 黄金的流动性、收益情况及风险点157

　本章归类题库158

　参考答案及解析164

第六章 理财顾问服务

　本章考情分析167

　本章考点精讲167

　第一节 理财顾问服务概述167

　　考点1 理财顾问服务的概念、流程及特点167

　第二节 客户分析168

　　考点2 收集客户信息168

　　考点3 客户财务分析170

　　考点4 客户风险特征和理财特性分析173

　　考点5 客户理财需求和目标分析174

　第三节 财务规划175

　　考点6 现金、消费及债务管理175

　　考点7 保险规划177

　　考点8 税收规划179

　　考点9 人生事件规划180

　　考点10 投资规划182

　本章归类题库184

　参考答案及解析189

第七章 个人理财业务相关法律法规

　本章考情分析193

　本章考点精讲193

　第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律193

　　考点1 《中华人民共和国民法通则》193

　　考点2 《中华人民共和国合同法》196

　　考点3 《中华人民共和国商业银行法》198

　　考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》201

　　考点5 《中华人民共和国证券法》203

　　考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》207

　　考点7 《中华人民共和国保险法》212

　　考点8 《中华人民共和国信托法》214

　　考点9 《中华人民共和国个人所得税法》216

　　考点10 《中华人民共和国物权法》218

　第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规220

　　考点11 《中华人民共和国外资银行管理条例》220

　　考点12 《期货交易管理条例》222

　第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释223

　　考点13 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》223

　　考点14 《证券投资基金销售管理办法》225

　　考点15 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》228

　　考点16 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》230

　本章归类题库234

　参考答案及解析244

第八章 个人理财业务管理

　本章考情分析250

　本章考点精讲250

　第一节 个人理财业务合规性管理250

　　考点1 开展个人理财业务的基本条件251

　　考点2 开展个人理财业务的政策限制252

　　考点3 开展个人理财业务的违法责任254

　第二节 个人理财资金使用管理256

　　考点4 个人理财资金使用管理256

　第三节 个人理财业务流程管理258

　　考点5 业务人员管理258

　　考点6 客户需求调查259

　　考点7 理财产品开发260

　　考点8 理财产品销售261

　　考点9 理财业务其他管理263

　本章归类题库266

　参考答案及解析270

第九章 个人理财业务风险管理

　本章考情分析272

　本章考点精讲272

　第一节 个人理财的风险272

　　考点1 个人理财风险的影响因素272

　　考点2 理财产品风险评估274

　第二节 个人理财业务面临的主要风险275

　　考点3 个人理财业务面临的主要风险及风险管理的基本要求275

　　考点4 个人理财顾问服务的风险管理276

　　考点5 综合理财业务的风险管理278

　第三节 产品风险管理280

　　考点6 产品风险管理280

　第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理281

　　考点7 操作风险、销售风险及声誉风险管理281

　本章归类题库283

　参考答案及解析287

第十章 职业道德和投资者教育

　本章考情分析289