- 东北财经大学出版社
- 9787565419911
- 28737
- 2015年8月
- 未分类
- 未分类
- F830.59
高泽金、郑兴主编的《个人理财实务》这本教材，涵盖了金融、会计、经济、管理等诸多领域，全面综合了高等职业院校财经类专业学生学习中所涉猎的金融学、证券投资学、保险学、房地产金融学、国际金融学等诸多课程学习的基础，而且对不同课程知识的整合度较高。本教材以居民家庭理财规划为主要服务目标，包含着投资规划和生活规划两大类内容。投资规划不仅包括证券投资规划，如股票、债券、基金和期权等金融工具的规划，而且还包括外汇、黄金等方面的投资规划。生活规划包括了现金规划、储蓄规划、消费信贷规划、房地产规划、保险规划、税收规划、个人税收规划等诸多方面。
为了提高教材的可读性、趣味性，增强学生解决实际问题的能力，我们在编写体例上强调了案例导入，增加了大量的课内阅读材料，有针对性地介绍相关背景知识，帮助学生提升理财的技能。在每个项目结束后，我们都配有“理财案例分析”，帮助学生进行模拟实战训练。同时，每个项目的最后都设有“项目小结”，提示核心内容，并配有“思考与练习”，帮助学生巩固所学知识。
项目一 个人理财意识的确立
学习目标
重点及难点
●模块一 认识财商与个人理财
●模块二 确定个人理财的目标和步骤
●模块三 个人理财的主要内容及工具
项目小结
思考与练习
项目实训
项目二 个人理财的基础知识
学习目标
重点及难点
●模块一 资金的时间价值
●模块二 生命周期理论
●模块三 风险收益均衡观念
项目小结
思考与练习
项目实训
项目三 认识家庭的财务状况
学习目标
重点及难点
●模块一 家庭财务报表的编制
●模块二 家庭财务分析
●模块三 家庭预算编制与分析
项目小结
思考与练习
项目实训
项目四 现金、储蓄和消费信贷理财
学习目标
重点及难点
●模块一 现金管理与储蓄存款理财
●模块二 消费信贷理财
●模块三 信用卡理财
项目小结
思考与练习
项目实训
项目五 银行理财产品理财
学习目标
重点及难点
●模块一 银行理财产品认知
●模块二 银行理财产品分析与选择
项目小结
思考与练习
项目实训
项目六 证券投资理财
学习目标
重点及难点
●模块一 股票理财
●模块二 债券投资理财
●模块三 投资基金投资理财
●模块四 证券投资资产配置
项目小结
思考与练习
项目实训
项目七 保险理财
学习目标
重点及难点
●模块一 保险认知
●模块二 人寿保险规划
●模块三 健康保险与意外伤害保险规划
项目小结
思考与练习
项目实训
项目八 居住和房产理财
学习目标
重点及难点
●模块一 居住理财
●模块二 购房融资规划
项目小结
思考与练习
项目实训
项目九 外汇与黄金理财
学习目标
重点及难点
●模块一 外汇理财规划
●模块二 黄金理财规划
项目小结
思考与练习
项目实训
项目十 个人税收规划
学习目标
重点及难点
●模块一 个人所得税的基本知识
●模块二 个人税收规划方法与实务
项目小结
思考与练习
项目实训
主要参考文献
