第五章　银行风险管理

　1　风险概述

　　1.1　风险的定义

　　1.2　银行面临的主要风险

　　1.3　风险管理的全球化意识

　　1.4　企业在商业活动中面临的风险

　2　商业银行风险管理的主要策略

　　2.1　风险分散策略

　　2.2　风险对冲策略

　　2.3　风险转移策略

　　2.4　风险规避策略

　　2.5　风险补偿策略

　3　商业银行的风险治理

　　3.1　商业银行的公司治理问题

　　3.2　商业银行的内部控制

　　3.3　商业银行的风险偏好乃O

　4　商业银行风险管理组织架构乃4

　　4.1　商业银行的董事会及其风险管理委员钞35

　　4.2　商业银行的监事会乃5

　　4.3　商业银行的高级管理层乃6

　　4.4　商业银行的风险管理部门乃7

　　4.5　商业银行的其他相关的风险控制部门乃8

　　4.6　商业银行的监督机构乃9

　5　商业银行的资本和风险

　　5.1　商业银行的资本

　　5.2　商业银行监管资本的管理

　　5.3　商业银行经济资本的管理

　6　新资本监管与商业银行的应对

　　6.1　新资本监管环境

　　6.2　新资本管理办法的主要内容

　　6.3　新资本管理办法对商业银行的影响

　7　商业银行的信用风险管理

　　7.1　信贷政策

　　7.2　信贷流程

　8　主要类型贷款的风险

　　8.1　流动资金贷款的风险

　　8.2　固定资产贷款的风险

　　8.3　项目融资的风险

　银行风险管理习尠

第六章　金融市场与金融机构

　1　金融体系

　　1.1　金融市场

　　1.2　金融市场的参与者

　　1.3　金融市场上交易的产品与合约

　　1.4　金融监管

　2　金融机构

　　2.1　金融机构的种类

　　2.2　金融机构的作用

　3　银行业

　　3.1　中央银行

　　3.2　政策性银行

　　3.3　商业银行

　4　中国的银行业

　　4.1　中国银行业的历史

　　4.2　中国的银行业体系

　5　金融体系的新趋势

　　5.1　全球化

　　5.2　证券化

　　5.3　脱媒

　　5.4　利率市场化改革

　　5.5　汇率市场化改革

　　5.6　民营资本入驻金融业

　金融市场与金融机构习题

第七章　公司银行产品与服务

　1　公司业务存款产品

　　1.1　活期存款账户

　　1.2　定期存款账户

　　1.3　企业协定存款

　　1.4　通知存款

　　1.5　储蓄者的收益和风险

　　1.6　储蓄对于银行的意义

　2　公司业务贷款产品

　　2.1　透支账户

　　2.2　流动资金贷款

　　2.3　固定资产贷款

　　2.4　项目融资贷款

　3　公司银行中间业务产品

　　3.1　公司银行中间业务产品介绍

　　3.2　公司银行代客外汇业务

　　3.3　公司银行代理业务

　　3.4　公司银行担保业务

　　3.5　公司银行托管业务

　　3.6　公司银行理财业务

　　3.7　银行卡业务

　　3.8　电子银行

　4　票据业务

　　4.1　支票

　　4.2　汇票

　　4.3　本票

　5　结算业务

　　5.1　信用卡

　　5.2　汇兑

　　5.3　委托收款

　　5.4　托收承付

　　5.5　信用证

　6　贸易融资

　　6.1　信用证

　　6.2　进口融资

　　6.3　出口融资

　公司银行产品与服务习题

第八章　市场营销与客产关系

　1　市场细分、选择与定位

　　1.1　市场细分

　　1.2　选择目标市场

　　1.3　银行市场定位

　　1.4　营销策略

　　1.5　营销管理

　　1.6　针对客户的五个核心需求的营销

　2　充分了解客户

　　2.1　银行内部信息挖掘

　　2.2　拜访客户

　3　财务分析

　　3.1　财务报表

　　3.2　营运资本和贸易条件

　　3.3　风险因素

　4　建立长期合作关系

　　4.1　建立基本客户关系

　　4.2　关心客户的需求

　　4.3　客户经理所需具备的技能

　　4.4　选择客户的四个重点

　5　客户借款需求分析

　　5.1　借款需求的种类

　　5.2　不同借款需求的负债结构

　6　危机发生时的客户关系

　　6.1　信贷业务出现问题时的风险预警信号

　　6.2　申请追加贷款

　　6.3　拒绝客户不合理的追加信贷申请

　　6.4　危机发生时的解决途径

　　6.5　银行中的公司不良资产处理部门

　　6.6　处理具体问题

　市场营销与客户关系习题

参考文献