个人理财
作者： 银行业专业人员职业资格考试辅导教材编写组
出版时间：2016年7月
出版社：中国石化出版社
- 中国石化出版社
- 9787511440778
- 180208
- 2016年7月
- 未分类
- 未分类
- F830.59
本书是银行业专业人员职业资格考试科目“个人理财(中级)”的辅导教材。本书遵循2016年银行业专业人员职业资格考试大纲的章目编排，共分为ll章，每章包括以下内容：①大纲要求，标明了考试大纲规定需要掌握的知识内容；②知识结构，清晰勾勒出每章知识脉络，使考生明确本章知识点分布，准确把握复习主线；③要点详解，根据考试相关教材及最新相关法律、法规和规范性文件对考试大纲中的所有考点进行了讲解，特别是针对一些难点和重点进行了详细的分析和说明。
第一章 家庭收支和债务管理
第一节 家庭收支和债务管理信息的分类
第二节 收人支出表和资产负债表的制作
第三节 家庭收支和债务管理状况分析
第四节 家庭收支和债务管理的综合运用
第二章 财富保障与规划
第一节 财富保障概述
第二节 保险的基本概念与原理
第三节 保险的主要品种
第四节 财富保障规划与保险产品选择
第三章 教育投资规划
第一节 教育投资规划概述
第二节 教育投资规划的工具
第三节 教育投资规划的流程及原则
第四节 出国留学教育投资规划
第四章 退休养老规划
第一节 退休养老规划的重要性
第二节 影响退休规划的因素
第三节 退休规划的流程和原则
第四节 薪酬与员工福利
第五章 投资规划
第一节 投资规划概述
第二节 现代投资组合理论与资产配置
第三节 投资工具分析方法与投资组合绩效分析
第四节 资产配置应用与投资规划
第六章 税务规划
第一节 税务规划概述
第二节 税务规划基本方法
第三节 个人所得税税务规划
第四节 房屋交易税务规划
第五节 汽车纳税介绍
第六节 企业经营相关税种税务规划
第七章 财富传承规划
第一节 财富传承规划概述
第二节 财富传承之遗产继承
第三节 财富传承之家族信托
第四节 财富传承——人寿保险
第五节 财富传承规划工具比较与工作要点
第八章 中小企业主的理财规划
第一节 中小企业的界定和特征
第二节 中小企业主人群分析
第三节 中小企业公司理财规划
第九章 理财规划与客户关系管理
第一节 客户关系管理概论
第二节 客户关系管理定义与方法
第三节 有效客户关系管理的策略与措施
第十章 综合理财规划服务
第一节 综合理财规划概述
第二节 家庭财务状况分析
第三节 明确理财目标
第四节 综合理财规划方案
第五节 理财规划方案的执行和跟踪服务
第十一章 理财规划书制作的标准和流程
第一节 理财规划书的特点和制作标准
第二节 理财规划书的“开场白”
第三节 理财规划书的主要内容
第四节 理财规划书的“其他内容”
