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第一篇 保险基础

第一章 风险与保险

　【学习目标】

　【案例导入】

　第一节 风险与风险管理

　　一、风险与保险

　　二、风险管理与保险

　第二节 保险概述

　　一、保险的概念

　　二、保险的特征、职能和作用

　第三节 保险的分类

　　一、社会保险和商业保险

　　二、人身保险和财产保险

　　三、自愿保险和强制保险

　　四、单一风险保险和综合风险保险

　　五、原保险、再保险、共同保险、重复保险

　　六、主险和附加险

　　七、团体保险和个人保险

第二章 保险原则与保险合同

　【学习目标】

　【案例导入】

　第一节 保险的基本原则

　　一、保险利益原则

　　二、最大诚信原则

　　三、损失补偿原则

　　四、近因原则

　第二节 保险合同概述

　　一、保险合同的特征

　　二、保险合同的主体和客体

　　三、保险合同的内容

　　四、保险合同的订立、履行、变更与终止

　第三节 人身保险合同和财产保险合同

　　一、人身保险合同

　　二、财产保险合同

第二篇 保险实务

第三章 人身保险

　【学习目标】

　【案例导入】

　第一节 人身保险概述

　　一、人身保险的含义与特点

　　二、人身保险的种类

　　三、人身保险的作用

　第二节 人寿保险

　　一、人寿保险的特征和经营特点

　　二、死亡保险

　　三、生存保险

　　四、两全保险

　　五、团体人寿保险

　　六、人寿保险产品的标准条款

　　七、人寿保险常见产品种类

　第三节 健康保险

　　一、健康保险概述

　　二、医疗保险

　　三、疾病保险

　　四、收入补偿保险

　　五、健康保险的特殊条款

　第四节 人身意外伤害保险

　　一、意外伤害与意外伤害保险

　　二、人身意外伤害保险的特征

　　三、人身意外伤害保险的给付

　　四、人身意外伤害保险的种类

第四章 财产保险

　【学习目标】

　【案例导入】

　第一节 企业财产保险

　　一、企业财产保险的保险标的

　　二、企业财产保险的保险责任

　　三、企业财产保险的除外责任

　　四、企业财产保险的保险金额和保险价值

　　五、企业财产保险的保险费率

　　六、企业财产保险的保险赔偿

　　七、企业财产保险的附加险

　第二节 家庭财产保险

　　一、家庭财产保险的基本特征

　　二、家庭财产保险的主要内容

　　三、家庭财产保险的主要险种

　　四、家庭财产保险的赔偿处理

　第三节 运输工具保险

　　一、机动车辆保险

　　二、船舶保险

　　三、飞机保险

　第四节 货物运输保险

　　一、货物运输保险的含义与特点

　　二、海洋货物运输保险的风险

　　三、海洋货物运输保险的险种

　　四、陆上、航空、邮递货物保险

　　五、国内货物运输保险

　第五节 工程保险

　　一、工程保险的特点

　　二、建筑工程保险

　　三、安装工程保险

　　四、船舶工程保险

　　五、科技工程保险

　第六节 责任保险

　　一、公众责任保险

　　二、产品责任保险

　　三、雇主责任保险

　　四、职业责任保险

　第七节 信用保证保险

　　一、信用保险

　　二、保证保险

第五章 保险理财

　【学习目标】

　【案例导入】

　第一节 年金保险

　　一、年金保险的含义

　　二、年金保险的特点与作用

　　三、年金保险的分类

　第二节 投资类保险

　　一、投资连结保险

　　二、分红保险

　　三、万能保险

　第三节 退休规划

　　一、影响退休规划的因素

　　二、制订退休规划的步骤

　第四节 医疗规划

　　一、影响医疗规划的因素

　　二、制订医疗规划的步骤

第六章 保险公司经营与管理

　【学习目标】

　【案例导入】

　第一节 保险费率的厘定

　　一、保险费率厘定的原则和方法

　　二、财产保险费率的厘定

　　三、人寿保险费率的厘定

　第二节 保险准备金

　　一、非寿险责任准备金的提存

　　二、寿险责任准备金的提存

　第三节 保险公司的财务与偿付能力的管理

　　一、保险公司财务管理

　　二、保险偿付能力管理

　第四节 保险资金运用管理

　　一、保险资金运用的基本原则

　　二、保险公司资金运用的形式

第七章 保险监管

　【学习目标】

　【案例导入】

　第一节 保险监管体系与方式

　　一、监管体系

　　二、监管方式

　第二节 保险监管内容

　　一、保险公司偿付能力监管

　　二、保险业务监管

　　三、保险中介监管

　　四、保险公司治理结构监管

第八章 保险营销

　【学习目标】

　【案例导入】

　第一节 保险营销概述

　　一、保险营销特点

　　二、保险营销管理过程

　第二节 保险营销策略

　　一、保险产品策略

　　二、保险定价策略

　　三、保险促销策略

　　四、保险营销渠道策略

　　五、保险服务策略

　　六、保险竞争策略

　第三节 保险营销环境分析

　　一、保险营销内部环境

　　二、保险营销外部环境

　第四节 消费者行为分析

　　一、消费者决策方法

　　二、消费者购买决策过程

　　三、影响消费者行为的个人因素

　　四、影响消费者行为的社会因素

　　五、影响消费者行为的心理因素

　第五节 组织购买者行为分析

　　一、影响组织购买行为的因素

　　二、组织购买的特征

　　三、组织购买中的关系

　　四、组织面临的购买决策类型

下册

第三篇 保险实训

综合实训项目学生学习手册

　　一、项目任务名称

　　二、综合实训目的

　　三、对学生学习的要求

　　四、对学生工作的要求

　　五、学生成绩评定标准

　　六、综合实训项目计划安排(2周)

　　七、项目产品验收标准

　　八、作业文件验收标准

实训一 人身保险产品解读与分析

　项目一 定期寿险产品解读

　项目二 终身寿险产品解读

　项目三 养老保险产品解读

　项目四 两全保险产品解读

　项目五 人身意外伤害保险产品解读

　项目六 健康保险产品解读

　项目七 团体保险产品解读

　项目八 新型保险产品解读

实训二 人身保险业务流程单据填写

　项目一 基本单据

　　一、签订人身保险合同所需基本单据

　　二、单据填写训练

　项目二 保单保全单据填写

　　一、保单保全单据

　　二、单据填写训练

　项目三 保险理赔单据填写

　　一、保险理赔单据

　　二、单据填写训练

实训三 人身保险理赔疑难案例分析

实训四 制订人身保险理财规划书

　　一、制订保险理财规划的步骤

　　二、保险理财规划书范例

　　三、制订人身保险理财规划书训练

实训五 财产保险典型条款解读与分析

　项目一 财产损失保险

　项目二 机动车辆保险

　项目三 货物运输保险

　项目四 责任保险

实训六 财产保险业务流程单据填写

　　一、填具投保单

　　二、审核验险

　　三、缮制单证

　　四、复核签章

　　五、主要单据

实训七 财产保险理赔疑难案例分析

实训八 制订财产保险理财规划书

　　一、财产保险理财规划目标

　　二、保险理财规划书范例

　　三、制订财产保险理财规划书训练

主要参考文献

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