第一章 商业银行导论第一节 商业银行的起源、性质与功能一、商业银行的起源二、商业银行的性质三、商业银行的功能第二节 商业银行组织架构一、商业银行外部组织形式二、商业银行内部组织结构三、商业银行内部治理结构第三节 商业银行监管与存款保险一、政府对商业银行的监管二、存款保险制度第四节 商业银行发展趋势一、电子化二、多元化三、国际化本章小结复习思考题案例分析民生银行“事业部改制”第二章 商业银行资本管理第一节 商业银行资本管理概述一、银行资本的概念二、多维度的银行资本管理体系第二节 监管资本管理一、监管资本的构成二、资本充足性三、《巴塞尔资本协议》对资本充足率的规定四、监管资本管理方法第三节 经济资本管理一、经济资本管理在银行管理中的作用二、经济资本计量分析三、经济资本配置本章小结复习思考题案例分析中国工商银行的注资与上市第三章 商业银行负债管理第一节 商业银行负债管理概述一、银行负债的概念及构成二、银行负债管理的基本概念第二节 商业银行存款的管理一、存款的种类和构成二、存款的成本和定价三、存款的经营管理第三节 商业银行借款管理一、商业银行短期借款管理二、商业银行长期借款管理三、不同借款种类的选择第四节 银行内部资金转移及价格一、银行内部资金转移的基本概念二、银行内部资金转移的主要定价方法本章小结复习思考题案例分析海南发展银行倒闭案——高息揽存的教训第四章 商业银行现金资产与流动性管理第一节 商业银行现金资产概述一、库存现金二、托收中的现金三、在中央银行的存款四、存放同业的款项第二节 现金资产的管理一、商业银行现金资产管理的原则二、库存现金管理三、存款准备金管理四、同业存款管理第三节 商业银行流动性管理一、商业银行流动性及流动性管理概述二、流动性需求和供给三、流动需求与来源协调管理四、我国商业银行流动性管理历程本章小结复习思考题案例分析英国北岩银行挤兑案第五章 贷款管理概述第一节 贷款种类及其组合一、贷款的概念及贷款业务的重要性二、贷款的种类三、贷款组合第二节 贷款的政策与程序一、贷款原则二、贷款政策三、贷款的决策程序第三节 贷款的质量分类一、贷款业务面临的风险二、贷款分类第四节 不良贷款管理一、不良贷款管理的三道防线二、不良贷款处置的一般模式本章小结复习思考题案例分析浙江托普公司不良贷款成功清收的启示第六章 企业贷款管理第一节 企业贷款的种类与特征一、企业短期贷款二、企业中长期贷款三、中小企业贷款第二节 企业贷款的操作流程第三节 企业贷款的评估一、企业贷款理由分析二、贷款企业信用分析三、企业贷款还款能力分析第四节 企业贷款的定价一、企业贷款定价的影响因素二、贷款定价方法本章小结复习思考题案例分析中国建设银行针对中小企业的“信贷工厂”模式第七章 消费贷款管理第一节 消费贷款的种类与特征一、消费贷款的种类二、消费贷款的特征第二节 消费贷款信用评估一、个人信用调查二、信用评估指标体系三、个人信用评估方法第三节 消费贷款定价一、影响消费贷款定价的因素二、消费贷款定价模型三、消费贷款实际利息计算方法本章小结复习思考题案例分析美国次贷危机及其启示第八章 商业银行证券投资管理第一节 商业银行证券投资的目标与工具一、商业银行证券投资的目标二、商业银行证券投资的主要工具第二节 商业银行证券投资的收益与风险一、商业银行证券投资的收益二、商业银行证券投资的风险三、商业银行证券投资风险的测度第三节 商业银行证券投资的管理与策略一、商业银行证券投资管理二、商业银行证券投资的策略第四节 商业银行综合化经营趋势一、美国银行经营体制的演变历程二、中国金融分业经营制度的形成过程三、分业经营与混业经营本章小结复习思考题案例分析南京银行打造“债券市场特色银行”第九章 商业银行中间业务管理第一节 商业银行的中间业务概述一、中间业务的含义二、中间业务与表外业务三、中间业务的性质及其变化四、中间业务的分类五、商业银行发展中间业务的意义第二节 金融服务类中间业务一、支付结算类中间业务二、银行卡类中间业务三、代理类中间业务四、基金托管类中间业务五、咨询顾问类中间业务第三节 有风险的中间业务一、担保类中间业务二、承诺类中间业务三、金融衍生品交易类中间业务第四节 财富管理第五节 其他类中间业务本章小结复习思考题案例分析汇丰的私人银行业务运作之道第十章 商业银行国际业务管理第一节 国际业务概述一、银行国际化的内涵二、银行国际化的动因三、银行国际化所面临的风险及其管理四、银行国际化的路径五、银行国际业务的组织机构第二节 国际信贷业务一、银团贷款二、短期贸易融资三、中长期贸易融资四、项目融资第三节 国际结算业务一、国际结算工具二、国际结算的基本方式第四节 其他国际业务一、外汇买卖二、国际保理三、国际租赁本章小结复习思考题案例分析我国商业银行的境内外联动机制设计第十一章 电子银行业务管理第一节 电子银行及其特点一、电子银行的定义二、电子银行业务的特点三、电子银行与传统银行的区别四、电子银行与传统银行的联系第二节 电子银行的发展过程一、电子银行的发展过程概述二、电子银行的发展模式三、我国电子银行的发展第三节 电子银行的主要业务一、网上银行二、电话银行三、手机银行四、自助银行五、家居银行第四节 电子银行的风险及其管理一、电子银行的风险的定义及特征二、电子银行的风险分类三、电子银行的风险管理本章小结复习思考题案例分析安全第一网络银行第十二章 商业银行风险管理第一节 商业银行风险管理概述一、商业银行风险二、商业银行风险管理第二节 信用风险的计量与管理一、信用风险概述二、信用风险的计量与管理概述第三节 市场风险的计量与管理一、市场风险概述二、市场风险的计量与管理概述第四节 操作风险的计量与管理一、操作风险概述二、操作风险的计量与管理概述本章小结复习思考题案例分析法国兴业银行巨额亏损案第十三章 商业银行营销管理第一节 商业银行市场营销的总体框架一、商业银行市场营销的含义及特点二、商业银行市场营销的基本框架第二节 商业银行市场细分及定位一、商业银行市场细分的含义二、商业银行市场细分的方法三、有效市场细分的条件四、商业银行市场定位第三节 商业银行营销策略组合一、产品策略二、定价策略三、分销渠道策略四、促销策略第四节 商业银行客户关系管理一、客户关系管理的主要内容二、客户关系管理的意义三、客户关系管理的流程本章小结复习思考题案例分析招商银行“一卡通”品牌战略实施第十四章 商业银行并购管理第一节 并购动机一、商业银行并购的内在动因二、商业银行并购的外在动因三、银行并购产生的协同效应第二节 并购方式一、合并二、现金购买式并购三、股权式并购四、混合证券式并购第三节 并购收益、成本与风险一、并购收益二、并购过程中和并购后的成本三、银行并购风险第四节 商业银行并购影响一、国际银行并购的影响二、新一轮跨国银行并购对中国商业银行的影响本章小结复习思考题案例分析德意志银行并购信孚银行案第十五章 商业银行绩效评价第一节 商业银行经营目标与原则一、商业银行的经营目标二、商业银行的经营原则第二节 商业银行财务报表分析一、资产负债表二、损益表三、现金流量表第三节 商业银行绩效评价指标体系一、盈利性指标二、流动性指标三、安全性指标四、发展能力指标第四节 商业银行绩效评估方法一、比率分析法二、杜邦分析法三、经济增加值法第五节 商业银行监管评级与信用评级一、监管评级二、信用评级本章小结复习思考题案例分析中国工商银行财务报表分析参考文献