理财规划师专业能力（国家职业资格二级） / 国家职业技能鉴定、国家职业资格培训教程
作者： 中国就业培训技术指导中心
出版时间：2013年1月
出版社：中国财政经济出版社
- 中国财政经济出版社
- 9787509541821
- 5-1
- 105398
- 0043153401-5
- 平装
- 2013年1月
- 617
- 经济学
- 应用经济学
- F830.59
- 财经类
- 研究生、本科
经过几年的探索，人力资源和社会保障部从我国国情出发，组织专家对职业标准进行了大幅修订。鉴于职业标准的指导意义，我们相应对理财规划师国家职业资格培训教程（以下简称“教程”）做出调整。我们希望该教程在立足本土获得生命力的基础上，凭借其对职业标准忠实而深刻的理解、对理财规划师职业国际化和前瞻性的把握，使得理财规划师这个职业能够伴随中国经济的持续发展和居民财富的稳步增长而蓬勃茁壮地成长。
第一章 消费支出规划
第一节 制订住房消费方案
第二节 调整住房消费方案
第一单元 房地产市场分析
第二单元 债务调整方法
第二章 保险规划
第一节 分析客户保险需求
第一单元 保险在家庭理财规划中的功能
第二单元 人身险产品介绍
第三单元 财产险产品介绍
第二节 家庭保险规划
第一单元 影响家庭保险规划的基本因素
第二单元 寿险及年金险需求的确定
第三单元 保险产品与家庭风险的匹配
第四单元 同时期家庭保险规划建议与案例分析
第五单元 人寿保险信托
第三节 保险规划实施与调整
第一单元 保险规划实施
第二单元 保险规划调整
第三章 投资规划
第一节 分析需求
第一单元 客户信息资料的收集
第二单元 客户信息资料的整理及析
第二节 投资工具
第一单元 私募基金
第二单元 投资型信托
第三单元 外汇
第四单元 券商集合资产管理计划
第五单元 QDII
第六单元 金融衍生品
第七单元 贵金属
第八单元 房地产
第三节 主要投资工具价值分析
第一单元 股票投资价值分析
第二单元 债券投资价值分析
第四节 投资组合的制订与调整
第一单元 投资组合理论与风险资产定价
第二单元 资产配置
第三单元 投资组合业绩评估
第四章 税收筹划
第一节 客户纳税状况分析
第二节 制订税收筹划方案纳税筹划的风险
第四单元 券商集合资产管理计划
第五单元 QDII
第六单元 金融衍生品
第七单元 贵金属
第八单元 房地产
第三节 主要投资工具价值分析
第一单元 股票投资价值分析
第二单元 债券投资价值分析
第四节 投资组合的制订与调整
第一单元 投资组合理论与风险资产定价
第二单元 资产配置
第三单元 投资组合业绩评估
第四章 税收筹划
第一节 客户纳税状况分析
第二节 制订税收筹划方案
第三节 纳税筹划的风险
第五章 退休养老规划
第一节 需求分析
第一单元 职业规划
第二单元 养老费用分析
第二节 制定方案
第一单元 影响退休养老规划的客观因素
第二单元 建立退休养老规划的原则
第三单元 退休养老金准备方式与工具
第三节 调解方案
第六章 财产分配与传承规划
第一节 分析客户财产状况
第二节 制订财产分配方案
第三节 分析客户财产传承需求
第四节 制订并调整财产传承规划
第七章 综合理财规划
第一节 综合理财规划建议书的基本知识
第二节 综合理财规划建议书的制定与调整
