导 读 怎样才算最好

第一部分 满足岗位要求

　情景导入 专业知识，塑造最好

　第一节 理财经理岗位认知

　　一、岗位职责

　　二、必备知识

　　三、职业道德

　第二节 每日基本工作

　　【实战范本1-01】理财经理日常工作程序

　　一、营业前准备工作

　　二、营业中工作

　　三、营业结束后工作

第二部分 具备过硬素质

　情景导入 过硬素质，成就最好

　第一节 礼仪百分百得体

　　一、仪容仪表礼仪

　　二、形体礼仪

　　三、表情神态礼仪

　　四、接待礼仪

　　五、电话礼仪

　　六、会议礼仪

　　七、社交礼仪

　　八、服务用语礼仪

　　【实战范本2-01】××银行理财经理礼貌用语

　第二节 表达百分百清楚

　　一、有效表达的基本要求

　　二、体态语言基本认知

　　三、灵活运用体态语言

　　四、把握好空间距离

　第三节 倾听百分百专注

　　一、什么是倾听

　　二、倾听的内容

　　三、提升倾听能力

　　四、学会积极倾听

　第四节 沟通百分百成功

　　一、如何与上司沟通

　　二、如何与下属沟通

　　三、如何跨部门沟通

　第五节 客户高效沟通

　　一、高效沟通之说的技巧

　　二、高效沟通之听的技巧

　　三、高效沟通之观察的技巧

　　四、不同类型客户沟通

第三部分 扎实知识要求

　情景导入 专业知识，塑造最好

　第一节 公共基础

　　一、中国银行业概况

　　二、银行经营环境

　　三、银行主要业务

　　四、银行管理

　第二节 投资风险和收益

　　一、投资风险与收益

　　二、风险的分类

　　三、单项投资收益的衡量

　　四、单项投资风险的衡量

　第三节 生命周期理论

　　一、个人生命周期理论

　　二、生命周期理论的阶段划分

　第四节 个人投资规划

　　一、证券投资

　　二、股票投资

　　三、基金投资

　　四、期货

　　五、期权

　　六、权证

　　七、外汇投资

　　八、黄金投资规划

　第五节 个人保障规划

　　一、保险规划

　　二、养老规划

　　三、教育规划

　　四、税务规划

　　五、遗产规划

　第六节 风险管理

　　一、商业银行风险的主要类别

　　二、银行风险管理的发展阶段

　　三、银行风险管理流程

　　四、商业银行风险管理策略

　　五、商业银行风险与资本

　　六、风险管理数理基础

第四部分 精通技能要求

　情景导入专业知识。塑造最好

　第一节 客户理财行为分析

　　一、客户理财价值观分析

　　二、客户理财个性分析

　　三、不同个性客户的理财策略

　第二节 客户财务状况分析

　　一、资产负债分析

　　【实战范本4—01】中年已婚并有子女客户的个人资产

　　负债表

　　二、客户收入支出分析

　　【实战范本4—02】中年已婚并有子女客户的收入支出表．

　　三、客户财务比例分析

第三节 客户风险承受能力及风险偏好分析

　　一、风险承受能力

　　【实战范本4一03】客户风险偏好与风险承受能力测试

　　二、客户风险偏好

　　三、不同风险偏好的投资策略

　第四节 客户接触营销

　　一、接触营销流程

　　二、接触营销把握原则

　　三、准备工作不可少

　　【实战范本4—04】会面准备备忘录

　　四、开场白

　　五、客户需求挖掘

　　六、为客户进行理财规划

　　七、产品定制

　　八、处理客户异议

　　九、成交和业务处理

　　十、与客户友好、有序地结束会谈

　第五节 客户关系营销

　　一、客户关系维护

　　【实战范本4—05】客户生日祝福

　　【实战范本4—06】介绍新产品

　　【实战范本4—07】资料邮寄后续维护

　　二、客户关联销售

　　【实战范本4—08】理财经理向上营销示例．

　　【实战范本4—09】向上营销

　　【实战范本4—10】交叉营销

　　【实战范本4—11】重复营销