- 清华大学出版社
- 9787302402381
- 2-1
- 59630
- 0043160237-4
- 平装
- 16开
- 2015年8月
- 640
- 经济学
- 应用经济学
- F830.59
- 经济学
- 本专科
柴效武编著的《个人理财(第2版21世纪经济管理精品教材)》运用理财理论，对贯穿个人家庭生命活动全过程的各类事项，包括生涯规划设定、结婚成家、子女生育教育、证券投资、买房买车、税收筹划、金融保险、遗产传承、退休养老等以新的阐释。
本书适合于高等院校各类专业的个人理财知识的教学，适合于理财师的教学培训，以及对理财有兴趣的广大读者阅读参考。
引子
第一章 概论
第一节 个人理财的含义
第二节 个人理财兴起的经济社会背景
第三节 个人理财服务的供给与需求
第二章 家庭理财基础
第一节 个人理财的家庭因素
第二节 家庭生命周期与理财
第三节 个人理财价值观
第四节 个人理财目标
第五节 家庭理财原则
第三章 家庭记账核算
第一节 家庭会计
第二节 家庭资产计价
第三节 家庭财务报表
第四节 家庭预算与报表分析
第四章 个人理财师
第一节 个人理财师
第二节 个人理财师的职业状况
第三节 理财职业道德
第五章 财商教育与生涯规划
第一节 理财意识培养
第二节 职业生涯规划
第三节 经营自我与自我经营
第四节 大学生理财
第六章 婚育教育规划
第一节 婚姻与经济
第二节 结婚预算
第三节 子女生育规划
第四节 家庭教育投资
第五节 教育规划
第七章 现金流量规划
第一节 家庭收支与财产
第二节 家庭消费
第三节 储蓄信贷
第八章 投资理财规划
第一节 投资概述
第二节 常用投资理财工具介绍
第三节 投资决策
第九章 住宅规划
第一节 住宅投资基础
第二节 住宅抵押贷款
第三节 住宅投资策略
第四节 住房规划
第五节 买车与租车
第十章 税收筹划
第一节 税收基础
第二节 税收筹划原理
第三节 税收筹划技术运用
第十一章 保险规划
第一节 风险与保险
第二节 保险规划
第十二章 退休养老规划
第一节 社会保障概述
第二节 社会基本养老保险
第三节 个人退休养老规划
第四节 退休养老规划案例
第十三章 遗产规划
第一节 遗产概论
第二节 遗产规划工具
第三节 遗产规划
第十四章 以房养老
第一节 以房养老概述
第二节 以房养老模式
第三节 以房养老与个人理财
第四节 儿子养老、票子养老和房子养老
第十五章 理财程序
第一节 个人理财流程
第二节 目标客户市场
第三节 收集客户资料
第四节 拟定理财报告
第五节 执行理财方案
第六节 理财案例剖析
附录 理财方案制作评析案例
案例1 职业经理人的理财规划
案例2 丁克家庭的“养老”计划
案例3 三口之家的购房买车计划
案例4 全职太太的理财计划
案例5 欲留学家庭的投资计划
案例6 公务员家庭的理财计划
案例7 即将退休的老夫妻的理财规划
案例8 三代同堂的典型家庭理财
参考文献
